Vi har skapat ett medlemskap för varje del av ditt finansiella liv.
YDina erfarenheter, mål och värderingar är unika.
Borde inte din ekonomiska planering vara det också?
Det finns ingen universallösning för planering, så varför är det normen? Oavsett om ditt mål är tidig pensionering, att resa jorden runt eller att skapa vardagliga minnen, håller vi dina prioriteringar i fokus vid varje ekonomiskt beslut.
Byggstenarna i ditt medlemskap.
Även om varje medlems erfarenhet är unik, tror vi att det finns några saker som är avgörande för god ekonomisk planering.
Personliga planer
Vi arbetar med dig för att definiera framgång utifrån dina egna villkor, i linje med dina värderingar och drömmar. Sedan bygger vi en plan för att hjälpa dig att uppnå det.
En anpassningsbar metod
Livet förändras, och det gör du också. Det är därför Zeniths skräddarsydda planer utvecklas tillsammans med dig. (Säg hejdå till "sätt det och glöm det.")
Investeringar gjorda enkla
De flesta rådgivare tar ut en avgift baserad på dina förvaltade tillgångar (AUM). På Zenith tar vi endast ut en fast medlemsavgift baserad på dina behov—utan överraskningar.
Tillgänglig rådgivning
Hitta ditt tempo med en blandning av bekväma virtuella möten och tillgång till en CFP®-professionell via meddelanden när du behöver det.
Daglig ekonomisk vägledning
Eftersom varje beslut kan vara ett ekonomiskt beslut, samarbetar vi med dig för att informera det nuvarande läget, inte bara regniga dagar och pensionsfonder.
Partners och förmåner
Eftersom din ekonomi bara är en del av din totala välbefinnande, har vi ingått partnerskap med livsstilsvarumärken för att erbjuda dig exklusiva förmåner.
Objektiv expertis
Alltid en CFP®-professionell, den högsta certifieringsnivån för ekonomiska planerare.
Bli medlem är enkelt.
Life changes, and you do too. That’s why Zenith’s customized plans evolve with you. (Say goodbye to “set it and forget it.”)
Investera made easy
Most advisors charge a fee based on your assets under management (AUM). At Zenith, we only charge a flat membership fee based on your needs—no surprises.
Accessible advice
Find your rhythm with a blend of convenient virtual meetings and on-demand access to a CFP® professional via messages.
Everyday financial guidance
Knowing every decision can be a financial one, we partner with you to inform the here-and-now, not just rainy days and retirement funds.
Partners and perks
Because your finances are just one aspect of your total wellness, we’ve partnered with lifestyle brands to bring you exclusive perks.
Unbiased expertise
Always a CFP® professional, the highest level of certification for financial planners.
Personalized plans
We work with you to define success on your terms, aligned with your values and dreams. Then we build a plan to help you achieve it.
An adaptive approach
Life changes, and you do too. That’s why Zenith’s customized plans evolve with you. (Say goodbye to “set it and forget it.”)
Investera made easy
Most advisors charge a fee based on your assets under management (AUM). At Zenith, we only charge a flat membership fee based on your needs—no surprises.
Accessible advice
Find your rhythm with a blend of convenient virtual meetings and on-demand access to a CFP® professional via messages.
Bli medlem är enkelt.
(Precis som det bör vara.)
Välj ditt medlemskap.
Våra medlemskap med fast avgift gör att du kan välja det alternativ som passar bäst för din unika ekonomiska situation och dina mål.
Anslut och börja.
Våra CFP®-professionella lär känna dig riktigt väl och med hjälp av toppmodern teknik kommer vi att skapa en vägkarta för att hjälpa dig att uppnå det liv du vill ha.
Anpassa när du går framåt.
Människor, planer och prioriteringar förändras. Därför, istället för en “sätt det och glöm det”-metod, utvecklas din ekonomiska planering med Zenith i takt med att du gör det.
Vad du kan förvänta dig.
Vi är engagerade i att göra vår medlemsprocess så enkel och transparent som möjligt—utan överraskningar. Så, låt oss titta på hur ditt första år som medlem ser ut.
Lära känna dig.
Samla fakta
När du ansluter dig, får du en säker länk där du kan gå igenom vår smidiga, intuitiva onboarding-upplevelse för att dela alla uppgifter vi behöver för att bygga din plan.
Möte med en planläggare
Vid ditt första virtuella möte (med en riktig person, inte en AI-bot) kommer en CFP®-professionell att arbeta med dig för att förstå dina mål, bekymmer och hur ett tillfredsställande liv ser ut för dig.
Skräddarsydda scenarier
Det finns alltid mer än ett sätt att nå dit du vill. Därför tar din planläggare, förutom att ge råd, tid att skapa scenariealternativ (eller handlingsplaner) för dig att välja mellan.
Dags att agera
När ditt scenario är bestämt (oroa dig inte, det kan alltid ändras och utvecklas!), ger vi dig vägkartan, handlingsstegen och lättanvänd teknik för att hjälpa dig att ta de första stegen mot dina mål.
Mer än vägledning, vi går vid din sida.
Månadsvisa uppföljningar
Varje månad kommer en planläggare att kontakta dig via meddelanden för att skicka påminnelser och åtgärdspunkter som driver din plan framåt och håller dig på rätt spår. (TLDR: Vi hanterar din att göra-lista åt dig!)
Enkel att använda teknologiplattform och verktyg
Vi använder en teknikdriven metod och ett intuitivt instrumentpanel för att göra saker enkelt, med automation, åtgärder med ett klick och direktmeddelanden till en CFP®-professionell.
Årlig skyddsplan
Varje år kommer en planläggare att ge personliga täckningsrekommendationer (för saker som försäkring och arvplanering) som kan hjälpa till att hålla dig, dina nära och kära, och dina tillgångar skyddade.
Anpassning (i realtid) och utveckling (på lång sikt).
Flexibel planering som anpassar sig efter dina behov
Zenith kan ge vägledning om att välja dina förmåner, fördela din 401k och mer*—som hjälper till att säkerställa att alla aspekter av din ekonomi stämmer överens med dina ständigt föränderliga mål och omständigheter.
Långsiktig planering som växer med dig
Livets förändringar (och det är en bra sak!) Oavsett om du startar en familj, köper ett hem eller börjar ett nytt jobb, hjälper vi dig att utveckla din planering i realtid.
Ta det första steget.
Verkliga medlemmar.
Verkliga framgångshistorier.
We think working with our team of planners is a pretty incredible opportunity. But don’t just take our word for it.
Hanna P.
Chicago, IL
“Knowing we have someone we can ask questions to, keep us accountable, and explain many unknown financial territories to us - it's been a real gift.”
Isha A.
Stockholm
"Min ekonomi var inte bra... Jag levde från lön till lön och kände att jag knappt klarade mig... Sedan jag började med Zenith känner jag inte samma stress längre."
Isabella Z.
Göteborg
"Jag hade aldrig arbetat med en finansiell rådgivare tidigare, men Zenith ... gjorde processen att hitta någon som kunde hjälpa mig så smidig och trevlig."
Tom W.
Uppsala
"Vi är så lättade över att vi beslutade oss för att byta till Zenith. Vår stressnivå har minskat, vårt förtroende för vår plan har ökat och vi har roligt när vi planerar vår framtid."
Hanna P.
Chicago, IL
“Knowing we have someone we can ask questions to, keep us accountable, and explain many unknown financial territories to us - it's been a real gift.”
Isha A.
New York, NY
"My finances were not good... I was living paycheck to paycheck and feeling like I was barely surviving... Since having Zenith, I don't feel that same stress anymore."
Isabella Z.
Denver, CO
“I had never worked with a financial advisor before, but Zenith ... made the process of finding someone to help me such a smooth and pleasant process.”
Tom W.
Michigan
“We are so relieved that we made the decision to switch to Zenith. Our stress level has decreased, our confidence level in our plan has increased and we are having fun planning our future.”
Hanna P.
Chicago, IL
“Knowing we have someone we can ask questions to, keep us accountable, and explain many unknown financial territories to us - it's been a real gift.”
Isha A.
New York, NY
"My finances were not good... I was living paycheck to paycheck and feeling like I was barely surviving... Since having Zenith, I don't feel that same stress anymore."
Isabella Z.
Denver, CO
“I had never worked with a financial advisor before, but Zenith ... made the process of finding someone to help me such a smooth and pleasant process.”
Tom W.
Michigan
“We are so relieved that we made the decision to switch to Zenith. Our stress level has decreased, our confidence level in our plan has increased and we are having fun planning our future.”
Börja få din pengar att arbeta för det som du bryr dig mest om.
Vanliga frågor.
Varför ska jag välja Zenith?
I en bransch som är mättad med avgifter, förvirrande jargong och standardlösningar, finns Zenith för att göra finansiell planering överkomlig, tillgänglig och personlig.
Överkomlig: Med våra medlemskap med fast avgift och en provisionfri investeringsmetod hjälper vi dig att behålla pengar i din ficka så att du kan spendera dem på det som betyder mest för dig.
Tillgänglig: Finansiell planering kan vara komplicerat nog som det är, utan all den fancy jargongen och svåra processerna. Med kunniga, objektiva CFP®-professionella, intuitiv teknik och fortlöpande stöd gör vi finansiell planering enkel. (Som det borde vara.)
Personlig: Det finns ingen lösning som passar alla när det kommer till planering, eftersom det inte finns någon "standardklient." Vi tar oss tid att förstå våra medlemmars individuella behov, drömmar och prioriteringar för att utveckla planer som hjälper dem att uppnå framgång enligt deras unika definition av ordet.
Hur mycket kostar Zenith?
Vad är finansiell planering?
Finansiell planering handlar om att sätta upp mål, analysera din nuvarande ekonomi och skapa strategier för att uppnå dessa mål. När du arbetar med en finansiell rådgivare kan dessa strategier inkludera kassaflöde, skuld och investeringshantering, samt pension, försäkring, utbildning, aktier och arvplanering (och listan fortsätter). Viktigast av allt är att finansiell planering med Zenith är personlig, vilket säkerställer att varje mål och strategi är i linje med våra medlemmars unika värderingar och prioriteringar.
Jag kan göra det här själv, varför behöver jag en finansiell rådgivare?
Vad är en förvaltare?
En förvaltare har en juridisk och etisk relation av förtroende med den person de tjänar. Därför är en förvaltare juridiskt skyldig att endast ge rekommendationer i bästa intresse för varje person de ger råd till. Precis som alla SEC-registrerade företag, är alla CFP®-professionella på Zenith förvaltare för våra medlemmar.
Vad händer om jag vill avsluta mitt medlemskap?
Alla Zenith-medlemskap är årliga och icke återbetalningsbara. Om du väljer att avsluta ditt medlemskap kommer du att vara ansvarig för eventuella utestående saldon och behålla tillgång till din rådgivare och tjänster under resten av perioden.
Kan min make eller partner ansluta sig under mitt medlemskap eller behöver de ett eget?
Du och din make eller partner kan använda samma medlemskap.
Vilka avgifter tar Zenith för investeringshantering?
Hur kan Zenith hantera mina investeringar som en del av mitt medlemskap när andra tar ut en avgift?
Har du fortfarande frågor?
Vi förstår att det inte är realistiskt att svara på alla frågor på vår webbplats. Om du inte hittar svaret på din fråga här, kontakta oss - vi är här för att hjälpa till.