I en bransch full av investeringsrådgivning...

Vi har skapat ett medlemskap för varje del av ditt finansiella liv.

Images and stories are for illustrative purposes. They represent common needs of Zenith members, but are not actual Zenith members.

YDina erfarenheter, mål och värderingar är unika.

Borde inte din ekonomiska planering vara det också?

Det finns ingen universallösning för planering, så varför är det normen? Oavsett om ditt mål är tidig pensionering, att resa jorden runt eller att skapa vardagliga minnen, håller vi dina prioriteringar i fokus vid varje ekonomiskt beslut.

Byggstenarna i ditt medlemskap.

Även om varje medlems erfarenhet är unik, tror vi att det finns några saker som är avgörande för god ekonomisk planering.

1Kitces.com | Source: Tharp, Financial Advisor Fee Trends And The Fee Compression Mirage.

Bli medlem är enkelt.

(Precis som det bör vara.)

Steg 1

Välj ditt medlemskap.

Våra medlemskap med fast avgift gör att du kan välja det alternativ som passar bäst för din unika ekonomiska situation och dina mål.

Steg 2

Anslut och börja.

Våra CFP®-professionella lär känna dig riktigt väl och med hjälp av toppmodern teknik kommer vi att skapa en vägkarta för att hjälpa dig att uppnå det liv du vill ha.

Steg 3

Anpassa när du går framåt.

Människor, planer och prioriteringar förändras. Därför, istället för en “sätt det och glöm det”-metod, utvecklas din ekonomiska planering med Zenith i takt med att du gör det.

Vad du kan förvänta dig.

Vi är engagerade i att göra vår medlemsprocess så enkel och transparent som möjligt—utan överraskningar. Så, låt oss titta på hur ditt första år som medlem ser ut.

Lära känna dig.

Samla fakta

När du ansluter dig, får du en säker länk där du kan gå igenom vår smidiga, intuitiva onboarding-upplevelse för att dela alla uppgifter vi behöver för att bygga din plan.

Möte med en planläggare

Vid ditt första virtuella möte (med en riktig person, inte en AI-bot) kommer en CFP®-professionell att arbeta med dig för att förstå dina mål, bekymmer och hur ett tillfredsställande liv ser ut för dig.

Skräddarsydda scenarier

Det finns alltid mer än ett sätt att nå dit du vill. Därför tar din planläggare, förutom att ge råd, tid att skapa scenariealternativ (eller handlingsplaner) för dig att välja mellan.

Dags att agera

När ditt scenario är bestämt (oroa dig inte, det kan alltid ändras och utvecklas!), ger vi dig vägkartan, handlingsstegen och lättanvänd teknik för att hjälpa dig att ta de första stegen mot dina mål.

Mer än vägledning, vi går vid din sida.

Månadsvisa uppföljningar

Varje månad kommer en planläggare att kontakta dig via meddelanden för att skicka påminnelser och åtgärdspunkter som driver din plan framåt och håller dig på rätt spår. (TLDR: Vi hanterar din att göra-lista åt dig!)

Enkel att använda teknologiplattform och verktyg

Vi använder en teknikdriven metod och ett intuitivt instrumentpanel för att göra saker enkelt, med automation, åtgärder med ett klick och direktmeddelanden till en CFP®-professionell.

Årlig skyddsplan

Varje år kommer en planläggare att ge personliga täckningsrekommendationer (för saker som försäkring och arvplanering) som kan hjälpa till att hålla dig, dina nära och kära, och dina tillgångar skyddade.

Anpassning (i realtid) och utveckling (på lång sikt).

Flexibel planering som anpassar sig efter dina behov

Zenith kan ge vägledning om att välja dina förmåner, fördela din 401k och mer*—som hjälper till att säkerställa att alla aspekter av din ekonomi stämmer överens med dina ständigt föränderliga mål och omständigheter.

Långsiktig planering som växer med dig

Livets förändringar (och det är en bra sak!) Oavsett om du startar en familj, köper ett hem eller börjar ett nytt jobb, hjälper vi dig att utveckla din planering i realtid.

Ta det första steget.

Verkliga medlemmar.
Verkliga framgångshistorier.

We think working with our team of planners is a pretty incredible opportunity. But don’t just take our word for it.

Börja få din pengar att arbeta för det som du bryr dig mest om.

Vanliga frågor.

I en bransch som är mättad med avgifter, förvirrande jargong och standardlösningar, finns Zenith för att göra finansiell planering överkomlig, tillgänglig och personlig.

Överkomlig: Med våra medlemskap med fast avgift och en provisionfri investeringsmetod hjälper vi dig att behålla pengar i din ficka så att du kan spendera dem på det som betyder mest för dig.

Tillgänglig: Finansiell planering kan vara komplicerat nog som det är, utan all den fancy jargongen och svåra processerna. Med kunniga, objektiva CFP®-professionella, intuitiv teknik och fortlöpande stöd gör vi finansiell planering enkel. (Som det borde vara.)

Personlig: Det finns ingen lösning som passar alla när det kommer till planering, eftersom det inte finns någon "standardklient." Vi tar oss tid att förstå våra medlemmars individuella behov, drömmar och prioriteringar för att utveckla planer som hjälper dem att uppnå framgång enligt deras unika definition av ordet.

Vi erbjuder tre medlemskapsnivåer med fast avgift baserat på dina specifika behov och mål. Till skillnad från många finansiella rådgivare tar vi inte betalt baserat på hur mycket pengar du investerar hos oss (kända som tillgångar under förvaltning eller AUM), och vi tar inte ut några provisioner. Vi tror att objektiv rådgivning inte kan existera när din rådgivare är incitamenterad att sälja en produkt eller hålla dina tillgångar i ett särskilt konto. Våra fasta medlemskapsavgifter varierar mellan 20 000 och 60 000 SEK per år och du kan läsa mer om dem här.

Finansiell planering handlar om att sätta upp mål, analysera din nuvarande ekonomi och skapa strategier för att uppnå dessa mål. När du arbetar med en finansiell rådgivare kan dessa strategier inkludera kassaflöde, skuld och investeringshantering, samt pension, försäkring, utbildning, aktier och arvplanering (och listan fortsätter). Viktigast av allt är att finansiell planering med Zenith är personlig, vilket säkerställer att varje mål och strategi är i linje med våra medlemmars unika värderingar och prioriteringar.

Även om du kanske känner dig trygg med att hantera finansiella uppgifter på egen hand, erbjuder en finansiell rådgivare expertis, objektivitet och omfattande planering som går utöver att bara slutföra uppgifter. Våra CFP®-professionella ger skräddarsydd rådgivning, sparar tid, hanterar risker och anpassar din plan efter förändrade omständigheter, vilket säkerställer ditt långsiktiga ekonomiska välbefinnande och sinnesro.

En förvaltare har en juridisk och etisk relation av förtroende med den person de tjänar. Därför är en förvaltare juridiskt skyldig att endast ge rekommendationer i bästa intresse för varje person de ger råd till. Precis som alla SEC-registrerade företag, är alla CFP®-professionella på Zenith förvaltare för våra medlemmar.

Alla Zenith-medlemskap är årliga och icke återbetalningsbara. Om du väljer att avsluta ditt medlemskap kommer du att vara ansvarig för eventuella utestående saldon och behålla tillgång till din rådgivare och tjänster under resten av perioden.

Du och din make eller partner kan använda samma medlemskap.

Det tillkommer inga extra kostnader för investeringshantering, det ingår som en del av ditt medlemskap. Även om vi aldrig tar ut extra avgifter för att hantera dina konton, kan våra förvaringsinstitut ta ut avgifter som kommer att dras från ditt konto. Du kan se en fullständig lista över potentiella förvaringskostnader under sektionen "Investeringshantering" på vår juridiska sida.
Vi kan inkludera investeringshantering som en del av ditt medlemskap utan att ta ut extra avgifter eftersom vi tror på en transparent och medlemscentrerad metod för finansiell planering. Medan andra investerare höjer avgifterna när din portfölj växer (även om det bara beror på att marknaden som helhet har stigit), tror vi att när du tjänar mer, bör du behålla mer.1 För oss är det inte mycket skillnad att hantera en portfölj på 1 000 000 SEK jämfört med en på 10 000 000 SEK—så varför skulle vi få våra medlemmar att betala mer? Genom att strukturera våra tjänster på det här sättet prioriterar vi ditt ekonomiska välbefinnande framför transaktionsbaserade avgifter.

Har du fortfarande frågor?

Vi förstår att det inte är realistiskt att svara på alla frågor på vår webbplats. Om du inte hittar svaret på din fråga här, kontakta oss - vi är här för att hjälpa till.